Selic: tudo o que você precisa saber sobre a taxa básica de juros

Quando falamos de Selic, é a taxa básica de juros que o Banco Central do Brasil usa como ferramenta principal de controle da oferta de moeda e da inflação. Também conhecida como taxa Selic, ela determina o custo do crédito interbancário e serve de referência para quase todo o mercado de renda fixa. Selic influencia diretamente a inflação, porque ao encarecer ou baratear o dinheiro, afeta o consumo e os preços. Essa relação cria um ciclo: a variação da Selic altera o comportamento dos consumidores, o que por sua vez pressiona a inflação, que volta a guiar novas decisões da política monetária.

Por que acompanhar a Selic importa?

O Banco Central do Brasil, é a autoridade que define a taxa Selic dentro da política monetária nacional. Também chamado de BCB avalia indicadores como a inflação, o crescimento do PIB e a taxa de câmbio antes de ajustar a Selic. Essa decisão, por sua vez, determina a política monetária, conjunto de ações que visam garantir a estabilidade de preços e o equilíbrio econômico. Quando o Banco Central aumenta a Selic, a política monetária se torna mais restritiva; quando a reduz, fica mais expansionista. Além disso, a taxa CDI, é o indicador que acompanha de perto a Selic e serve de base para a rentabilidade de muitos fundos de investimento segue o mesmo movimento, tornando‑se outro termômetro importante para quem investe em CDBs, LCIs ou fundos DI. Essa cadeia de dependência cria um vínculo claro: Banco Central decide a Selic, a política monetária se ajusta e o CDI reflete o custo do dinheiro no mercado.

Outro elo essencial do cenário é a inflação, medida do aumento geral dos preços de bens e serviços ao longo do tempo. Quando a Selic está alta, o crédito encarece, o consumo diminui e a pressão inflacionária tende a recuar; quando está baixa, o oposto acontece, podendo gerar alta de preços. Essa influência bidirecional significa que acompanhar a Selic ajuda a prever mudança nos custos de moradia, alimentação e transportes, além de orientar escolhas de investimento como fundos de renda fixa ou ações de empresas sensíveis a juros. Na prática, quem entende como a Selic, o Banco Central, a política monetária, o CDI e a inflação se relacionam consegue tomar decisões financeiras mais conscientes, otimizar a carteira de investimentos e proteger o poder de compra.

Na lista abaixo você encontrará notícias recentes que mostram como esses fatores estão se manifestando no cotidiano brasileiro – desde decisões do Banco Central até impactos nos investimentos e no custo de vida. Explore os artigos para ver a Selic em ação e descobrir como ela afeta a economia, os mercados financeiros e o seu bolso.